犯罪分子爲了能夠自由、安全、合法地使用這些犯罪得來的黑錢，同時阻礙偵查人員對其“上游犯罪”的調查和取證，從而逃避法律的懲罰，註定要想盡各種辦法洗錢。 雖然直到20世紀80年代纔有一些國家將洗錢規定爲犯罪，但洗錢這種掩蓋犯罪收益的真實 來源、使犯罪收益合法化的手段早已存在。
一個關於洗錢起源的故事，生動描述了什麼是洗錢。20世紀20年代，美國芝加哥以阿里。卡彭等爲首的有組織犯罪集團的一名財務總管購置了一臺自動洗衣機，爲顧客洗衣物，並收取現金，然後將這部分現金連同其他犯罪組織的犯罪收入一起向稅務機關申報。於是，其犯罪收入就變成了合法收入。
隨着科學技術的不斷進步，同時由於越來越多的國家特別是洗錢活動較多的國家陸續將洗錢規定爲犯罪，並予以嚴厲打擊，洗錢的方法和技術也越來越巧妙、先進和隱蔽，給識別和打擊洗錢犯罪造成了很大困難。
黑錢是不正當收入（法律禁止的）。也就是說，你有錢，但來路不正，如果拿出來用，有人質疑錢的來路，無法解釋。 洗錢常見的方法是花掉、賠掉，實際上對方也是自己或自己控制的。比如在期貨市場裡，你用正當收入和非法收入(名字不是你的）分別開一個戶頭a和b，在相同價位一邊做多，一邊做空，那麼a的贏利額也就是b的虧損額。然後同時平倉。就把黑錢洗成正當的了。因爲看起來a賬戶賺的是市場的錢，跟b沒有任何關係。 當然，如果很不巧，因爲期貨市場其它人的運作，a賠給b了，沒關係，只不過白的洗到黑的那裡了，還是自己的。只好重來一次。多弄幾次，總會成功的。
洗黑錢就是將從事犯罪所得或進行非法交易的贓款通過銀行等金融機構中轉，掩蓋其非法性質和來源，使之以合法的身份進入流通市場。這裡的犯罪活動包括販毒、綁票、勒索、恐怖活動、走私、偷稅逃稅等。
“洗黑錢”有三種方式 據介紹，“洗黑錢”主要有三種方式：第一種是與境外簽訂購貨合同匯錢出去，這時通常得境內外互相配合作假單證；第二種是通過地下錢莊把錢匯出去；第三種是分散投資，把非法取得的資金化整爲零。
“洗黑錢”一詞來源 “洗黑錢”一詞最早起源於20世紀20年代的美國，當時芝加哥黑手黨的一個金融專家購買了一臺投幣式洗衣機，開了一個洗衣店。在每天晚上計算當天的洗衣收入時，他把其它非法所得的贓款加入其中。再向稅務官申報納稅，扣去其應繳的稅款外。剩下的非法所得就成了他的合法收入。
地下錢莊多出現在外向型經濟較發達的沿海地區，進行非法外匯交易的大部分是企業。原因是這些企業對外匯的需求量很大，但由於國家實行外匯管制，通過正常渠道得到的外匯數額有限。而且，按正常做法外匯從申請到真正能夠使用，需要經過幾個月甚至更長的時間和繁瑣的手續。地下錢莊的非法交易手續簡單，費用低廉，通常只收取1％到2％的佣金，對有關企業極具誘惑力。
作爲金融服務的非法中介機構，地下錢莊通常的操作手法是，換匯人在境內將人民幣交給地下錢莊，地下錢莊則通過境外合夥人將外匯打入換匯人所指定的境外賬戶。現在，地下錢莊已經演變爲非法收入的洗錢工具，在沿海地區更成爲資本猖獗外逃的一個重要渠道。 全球有‘黑錢‘100萬億美元 根據國際貨幣基金組織的報告，全世界每年洗錢金額已高達4000億美元，相當於貿易總額的8％，佔全球國內生產總值的2％。全球的“黑錢”經過慢慢累積，至今已達1兆億美元。當這些人從走私中賺到越來越多錢的時候，怎樣合法地花出去就成了大問題。
崇禎皇帝朱由檢知道，只要自己讓這筆錢在這個世界消失一段時間，那麼這筆錢就會從黑的變成是白的了！黑錢最可怕的地方，就在於有很多人知道這筆錢，這錢就不會安穩！現在看來，至少魏明波和那個叫什麼查克的兩幫人都會追查這筆錢！
在回到了藍家的時候，崇禎皇帝朱由檢的主意已定，他徑直將車開進了車庫，將所有的錢和粉都扛在身上！將幾把槍和子彈都放在兜裡，將一小袋糧食種子奮力的咬了在嘴上！他每次走都是做好了短期內不會回來的打算的，不管如何，現在既然已經做下了，趕緊讓他到大明去，趕緊有一個緩衝！將東西都在這個世界消失掉！
是肯定不會錯的！
崇禎皇帝朱由檢吃力的站着，將手按到了依然昏睡中的文成泰的老二上面！
咻！
高德威還閉着眼睛呢！崇禎皇帝朱由檢將東西放下，他沒有命令，高德威是不會睜開眼睛的，他心說，下次也將高德威的睡穴點了纔好！
“高德威，那，你別睜開眼睛，現在我扶着你走出去。”崇禎皇帝朱由檢微微的一笑。
高德威見少爺將手從自己的那裡拿開了，還在大汗呢，爲什麼少爺每次都要摸自己的那裡啊？想到少爺跟鄭月琳，跟張慧儀的興趣都不大，難道，對自己？高德威渾身一身發毛，卻不敢睜開眼睛，“少爺，好了沒有啊？”
崇禎皇帝朱由檢看見高德威緊張的樣子，微微的有些好笑，“馬上好了，別睜眼！”
高德威想起了什麼，知道檢少爺正拉着自己出他的帳篷呢，“少爺，你不是剛吐了血麼？怎麼可以站起來了啊？您別起來，我自己摸索着出去便可以了。”
崇禎皇帝朱由檢又是微微的一笑，“別吵了，我已經好了！你家少爺的武功，你不知道啊？好的很快的！”
高德威哦了一聲，便跟着檢荀樓出了帳篷！