沙僧一具龐大的屍身倒在地上，雙眼仍睜得大大，臉上憤懣痛恨的表情栩栩如生。
唐僧見了，閉目念道：“阿彌陀佛。”
悟空道：“看這妖怪頸上掛着九個骷髏，不知吃了多少生人，死有餘辜。”
八戒立了頭功，喜氣洋洋道：“好妖怪，本事着實了得，倒費了我一番手腳。”
悟空看看紅孩兒，紅孩兒朝他擠了擠眼睛，裝作不識。
悟空道：“幸有這位小哥相助，才得如此痛快。”唐僧也上前謝了紅孩兒，他見紅孩兒粉妝玉琢，只穿一條硃紅戰裙，如天上仙童一般，心中甚喜，於是問道：“你是哪家孩童，竟有如此神通，真是難得。”
紅孩兒脆生生道：“長老，我並不是哪家的，我自火中生，天生便如此。”
唐僧又問：“阿彌陀佛，只聽過火中生蓮，頭回聽說火中還能生人。你怎碰巧在此，又助我徒兒降妖？”
紅孩兒早預備好了說辭，道：“我無事閒遊天地，便遇着這個妖魔，他每幾日便出來尋生人吃，那日見了我，便要抓去果腹。我自然要和他打一場，他敵不過我，便鑽入水中去了，我決心要除了他，免得過路人受難，直候到今日他才現身。若不是這位……”紅孩兒看了看八戒，不知如何稱呼，“不是這位幫忙，恐怕我仍降他不住。”
唐僧撫掌道：“善哉善哉，這便是互幫互助，因果緣分。”
他兩個聊了幾句，總要西去纔是，望着浩浩渺渺一條大河，唐僧又犯了難。
悟空道：“師父，這河水太過湍急，什麼舟楫下去都必翻覆。”
唐僧道：“這又如何是好？”
悟空看了看紅孩兒，見他只在原地不走，知道他心意，便道：“既然是觀音叫我等取經，遇上難處，自然要去尋她幫忙。”
唐僧道：“既然如此，除此別無他法了。”
悟空對紅孩兒道：“小哥，我去尋人來幫忙，我見你本領高強，便在此代我守護師父片刻，可好？”
紅孩兒道：“反正我也無事，你放心去吧。”
悟空笑道：“多謝了！”
悟空駕雲往南海來，他心裡盤算，觀音早晚都知道此事，莫不如主動告知，反倒顯得心內坦蕩，且看她如何處置紅孩兒。
捲簾大將並未說出自己來歷，紅孩兒幫助取經隊伍打殺了他，卻是降妖除魔之舉，理直氣壯，就不信觀音敢當着衆人的面將紅孩兒收了？
悟空施展筋斗雲，須臾到了南海，只見南海落伽山。山峰高聳欲刺破青天，奇花瑞草成行，美不勝收。又有風搖寶樹，日映金蓮，觀音殿上瓦蓋琉璃異彩飛揚，鸚哥孔雀聲聲鳴啼，另有一番仙家氣象。
落伽山周圍有二十四諸天守護，見悟空至此，迎前道：“菩薩曾言大聖歸善，今保唐僧，如何得暇到此？”
悟空道：“路上有事，特來請菩薩指點迷津，還煩勞通報。”
此時菩薩喚入，悟空來至五色寶蓮臺下拜了一拜，擡眼一看菩薩，悟空心中一動，觀音菩薩與之前大不一樣。
只見觀音面上雖仍盈盈笑意，但眼角卻有幾分憂色，顯得這笑十分勉強。
只聽觀音道：“悟空既來，必是西行路上有難。”
悟空道：“菩薩明鑑，我保師父行至流沙河，那河水又寬又急，不知怎生才能過得去。”
觀音道：“想是有妖魔興風作浪，故而難渡。”
悟空道：“妖魔倒是有一個，不過他也只稀鬆平常，已被八戒打死了。”
觀音聽了這話也不驚奇，淡淡道：“打死了就好，不料那豬悟能也有大用。”
悟空見菩薩城府似海，又道：“並非豬悟能一人之功，有一個自稱火中生的小娃娃相助，這纔將妖魔剷除了。”
菩薩聽“火中生”三字，略有詫異，道：“火有形無實，如何能生出人來，我隨你去看看。”
菩薩也不下蓮臺，無聲自動，便緩緩飛了起來，行者木吒緊隨身左，悟空看木吒面色木然略帶悲慼之意，想是知道了李靖身殞的消息。
悟空跟在他二人身後，剛騰身起來，只覺身後一雙眼睛定定看着她，他回頭看去，菩薩蓮臺座旁一位女子，生得清麗絕塵，雪白肌膚如玉瓷一般，再加一身素白服飾，更顯秀美脫俗。她一雙妙目緊緊盯着悟空背影，隱隱露出激動神色。悟空與她目光對視，心中顫巍巍的一動，這目光有一種極爲熟悉的感覺，偏偏又想不起來了。
菩薩已飛出幾步，悟空不敢逗留，緊緊跟上，卻自然疑竇叢生，那女子不是旁人，自然是菩薩身邊的龍女了，看她目光似是認得自己，這可真是怪了。自己從未來過落伽山，也從未見過龍女，她爲何一副如見故交的模樣，目光中，似乎還帶着說不清的情愫……
悟空不及多想，須臾已到了流沙河畔。
唐僧與八戒見觀音前來，遠遠便拜伏在地上，觀音蓮臺移近，叫他二人起來，斜眼一瞥捲簾大將屍身，道：“悟能此番功勞不小。”
八戒聽觀音贊他，美得不知所以，道：“都爲取經，都爲取經……”
觀音又將目光移到紅孩兒身上，仔細察看，問道：“便是你，自稱火中生的？”
紅孩兒眨眨眼睛，絲毫不懼觀音，反問道：“你是誰？”
菩薩笑道：“莫管我是誰，我倒問你，火中生的，怎會帶着妖氣？”原來紅孩兒身上有牛魔王與羅剎女血脈，自然有妖氣在身，雖經火雲宮淬鍊，老君仙丹相佐，這骨子裡的東西卻除不去。
紅孩兒道：“我看你也有妖氣。”
木吒橫前怒目而視，菩薩道：“無妨。我看你雖有些妖氣，卻本性天真，不知你可願意去西方得個正果？”
紅孩兒一雙大眼睛懵懵懂懂，問道：“正果可好吃嗎？”
悟空見紅孩兒裝得也忒像，忍不住笑了出來。連忙解釋道：“正果便是修行成功，對修仙之人來說，那是最好的東西。”
紅孩兒道：“好啊，可有什麼約束？”
觀音道：“只心存善念，尊唐僧爲師，保他到西天便可。”
紅孩兒又問：“反正我也無事，到了西天，就給正果嗎，說話可要算數！”
觀音緩緩唸了幾句偈子，曰：“火中生蓮華，是可謂希有；在欲而行禪，希有亦如是。我也不管你是何來歷，今日見你，與佛門頗有根源。但你若不從管教，我便親自來收你！”
紅孩兒嘻嘻一笑，道：“莫嚇唬人。”他這身喜人的裝束配上天真無邪的面孔，若放在後世怕是能萌倒一片，觀音卻看也不看他，道：“你既說自己是火中生，便以火爲父母，我給你取個名字，姓火，法號悟慧。今後莫要以聰明爲是，踏踏實實保唐僧西去，自然有好歸宿。”
紅孩兒只定定看着觀音，待她說完，道：“我還沒答應你呢。這個長老半點法力也沒有，怎麼能做得了我師父？”
觀音道：“他今世雖是凡人，前世卻是了不得的佛門高僧，德行智慧人間罕有，跟他做個徒弟，你也不虧。”
紅孩兒歪歪頭看看唐僧，道：“看你生得倒還俊俏，看着也順眼，你若答出我一個問題，我便認你做師父。”
唐僧不喜不怒，道：“你若有向佛之心，無人能阻你，你若不願，旁人也勸不得。又何必問什麼問題。”
紅孩兒道：“好吧，就當我向你求教了。那漂亮姐姐說你有前世，那你說，前世的情仇，今生可還記得？”
唐僧聽了，眼中現出迷惘神色，似是有些走神，只照本宣科道：“宿世因緣之事，我佛有大自在神通之力，能解。此際你來問我，我又去問誰？”
紅孩兒聽了略有些失望，但仍道：“罷了罷了，我便隨你去西天問佛去。”紅孩兒跪在地上，畢恭畢敬給唐僧磕了四個頭，口稱“師父在上，受徒兒一拜！”
觀音微微一笑，道：“尊師尚可，願你能收了野性，攏心歸神，一心向佛。”
紅孩兒既然認了唐僧做師父，自然不能再隨意對觀音講話，他正色道：“弟子受教了。”
觀音道：“八百里流沙河，鵝毛不浮，我搭個扁舟，渡你們過去。”
觀音看看地上捲簾大將屍身，叫木吒下去，將那九顆骷髏取下，按照九宮方位排列。觀音又自袖中取出一顆紅葫蘆投了下去，這紅葫蘆見風則長，落在九宮骷髏上，做成了一個法船。
觀音與唐僧道：“這妖怪非是別人，乃是當年天庭上的捲簾大將，他蟠桃會上誤跌了佛寶，被玉帝罰至流沙河受難。我當年尋取經人時曾見他一面，他自雲肚腸飢餓，以過路人爲食，頸上這九個骷髏，便是他吃剩的取經人頭顱，盤桓於水面，久久不沉。”
“這幾顆骷髏不沉於弱水，實因這幾人道行不淺，卻仍未行出多遠。故此，你當謹記，取經一事，千難萬難，卻與其他無干，只看一顆心而已。前路漫漫，謹慎去吧。”
唐僧受教，觀音叫木吒引唐僧渡河，自己先回南海去了。
唐僧登了法船，坐於葫蘆之上，果然穩似輕舟。
左有八戒扶持，右有紅孩兒相隨，悟空在後面牽了龍馬，走在雲霧間，頭頂上又有木吒掌舵。雖八百里流沙河，只不多時便飄然穩渡，真個也如飛似箭。唐僧既登彼岸，腳踏實地。木叉按下祥雲，收了葫蘆，只見那九隻骷髏化作九股陰風，寂然不見。
木吒道：“菩薩叫我留話，這九個骷髏若化作風去，才證唐長老正是取經人也。須知陰魂亦有念，今日這九縷陰魂見取經大業有望得成，才心無掛礙轉入輪迴了。”
唐僧聽了大喜，於是謝了木吒，又再拜謝觀音，才又上馬投西去了。