次早，三藏道：“悟空，今日怎生區處？”行者道：“你先歇着，我去化些早飯來再說。”說着縱雲向直北飛去，不一會，飯至。師徒們吃了，又挑擔牽馬，來在流沙河岸邊。大聖道：“賢弟還要辛苦一趟。”八戒道：“哥哥，你要圖乾淨，只作成我下水。”行者道：“兄弟，這番再不急性了。只讓你引他上來，我攔住河沿，不讓他回去，務要將他擒了。”八戒道：“你再不能站在岸上，要變個小鳥什麼的，在岸邊等着，他看不到你，或許就上岸了。”大聖笑道：“好！好！你去，我變鳥兒在岸邊攔他。”好八戒，抹抹臉，抖擻精神，雙手拿鈀到河沿，分開水路，依然又下至窩巢。那怪方纔睡醒，忽聽推得水響，急回頭睜睛看看，見八戒執鈀下至。他跳出來，當頭阻住，喝道：“慢來！慢來！看杖！”八戒舉鈀架住道：“你是個什麼哭喪杖，叫我老豬看杖。”那怪道：“你這廝甚不曉得哩！我這
寶杖原來名譽大，本是月裡梭羅派。
吳剛伐下一枝來，魯班製造工夫蓋。
裡邊一條金趁心，外邊萬道珠絲玠。
名稱寶杖善降妖，永鎮靈霄能伏怪。
只因官拜大將軍，玉皇賜我隨身帶。
或長或短任吾心，要細要粗憑意態。
也曾護駕宴蟠桃，也曾隨朝居上界。
值殿曾經衆聖參，捲簾曾見諸仙拜。
着成靈性一神兵，不是人間凡器械。
自從遭貶下天門，任意縱橫遊海外。
不當大膽自稱誇，天下槍刀難比賽。
看你那個繡釘鈀，只好鋤田與築菜。”
八戒笑道：“我把你少打的潑物，且莫管什麼築菜，只怕蕩了一下兒，教你沒處貼膏藥。九個眼子一齊流血，縱然不死，也是個到老的破傷風。”那怪丟開架子，在那水底下，與八戒依然打出水面。這一番鬥，比前果不同，你看他：
寶杖輪，釘鈀築，言語不通非眷屬。只因木母克刀圭，致令兩下相
戰觸。沒輸贏，無反覆，翻波淘浪不和睦。這個怒氣怎含容？那個傷心
難忍辱。鈀來杖架逞英雄，水滾流沙能惡毒。氣昂昂，勞碌碌，多因三
藏往西都。釘鈀老大凶，寶杖十分熟。這個揪住要往岸上拖，那個抓來
就將水裡擩。聲如霹靂動魚龍，雲暗天昏神鬼伏。
這一場，來來往往，鬥經三十回合，不見強弱。八戒又使個佯輸計，拖了鈀走，那怪隨後趕來，擁波捉浪，趕至岸邊。八戒罵道：“我把你這個潑怪！你上來，這高處，腳踏實地好打。”那怪見他的幫手不在岸上，便膽大道：“上來就上來，誰怕誰。”說着便趕往高處去的八戒。二人來在離岸十丈遠近的高地上，又戰了七八個回合。冷不丁，一隻翠鳥用尖嘴啄了那怪的耳根兩下。那怪罵道：“你們這幫化緣的和尚，竟然帶了鳥兒行兇。”八戒笑道：“鳥兒不曾行兇，他是我師兄哩！”那怪道：“你師兄在哪？”八戒指了指又站在岸邊石上的鳥兒道：“他不是！”那怪道：“去你的！把鳥兒認作師兄，想是想師兄想瘋了。”說着，躲過八戒的鈀，掄杖去打那鳥兒。八戒怕那怪再鑽入水中，急忙叫道：“師兄快攔住他！”那怪還沒到大石邊，鳥兒樸棱棱變作一個大活人，手拿金箍棒，立在那裡。那怪認得是幫手，急忙收住道：“你們兩個打一個算什麼英雄？”八戒道：“師兄隻立在那裡，又沒打你，怎說二打一？好！咱兩個在那高阜再戰五十回合，看誰輸誰贏。”那怪道：“只要那雷公臉不幫手，我與你戰一天就行。”說着二人退到高處，又戰將起來。
三藏看着八戒和妖怪相戰，只沒個輸贏，便高聲對行者道：“悟空，他兩個戰到何時是了？你不如幫幫八戒，逮住那水怪，叫他想辦法送咱過這流沙河。”悟空道：“八戒，你閃閃，我來給這怪過兩招。”八戒真的閃在一邊道：“我師兄要跟你過兩招呢，不知你敢不敢？”那怪道：“誰怕誰，過就過。”大聖藏了金箍棒，空手來在高阜上；八戒慌忙退回岸邊，唯恐水怪逃往水府。那怪道：“拿兵器來，我與你大戰三十回合。”大聖笑道：“我不用兵器，照與你大戰三十回合。”水怪道：“別說我欺負你。”大聖道：“咱兩個打個賭如何？”那怪道：“打什麼賭？”大聖道：“三十回之內，我若勝不了你，我算輸。我每天送你一隻野狼享用；三十合之內，我若勝了你，你便弄船送我師父過河。”那怪笑道：“此話當真？”大聖道：“有假包換。”那怪向着八戒道：“大耳朵，你來作個證。他要送我吃狼肉哩！”八戒笑道：“我給你兩個作保。只是他的狼肉不中吃。”他兩個便在那高阜上，一來一往，就燃起了戰火：
流沙水浪急，高阜惡風亂。水怪掄寶杖，行者空手還。寶杖比鐵硬，
雙手似鋼堅。杖去刺大聖，拳來砸怪臉。來來又往往，精神不敢散。曾
是天庭將，苦戰在人間。一個要摘三藏頭，一個要保僧過關。大聖越戰
越精神，水怪來往粗氣喘。
那水怪與大聖戰有二十個回合，已被大聖的騰、閃、跳、挪弄得暈頭轉向，不分東西南北，晚一點，就捱了大聖的拳頭。戰不得，就往水邊躲，大聖卻賣個破綻，低頭猛追。水怪看是機會，轉身擡杖便砸，大聖蹲閃一邊，水怪往前砸了個空。被大聖拽着他的後腿一擡，站立不住，就要用寶杖撐地，卻又被大聖順手奪了過來，眼看就要倒下，大聖的另一隻手扶住了他。那怪滿面通紅，慚愧道：“我輸給了你，情願送你師父過河。”八戒跑來道：“紅毛怪，你不要光許願不上供，你的船呢？”水怪便把項上的骷髏項鍊取下，又從腰上解下幾圈皮索，在骷髏與骷髏之間，皮索盤繞皮索，結作九宮，託着把他放在了水裡。迴轉道：“請你的師父上我的九宮船，我推他過河。”八戒道：“這人頭船能坐嗎？”水怪道：“不信你試試。”那八戒真的下了岸，跳上了骷髏船，用釘鈀點了點水，那船便穩穩的離了岸。八戒大喜道：“師父快來看，這船能過河。”三藏坐在那裡只是不動。大聖道：“師父何不站起，看看這船，若行，你就能坐上過河了。”三藏道：“這水怪可惡。問着他，爲何非把取經人的頭骨串在一起作耍？我也是取經人，能坐在前輩取經人的頭骨上嗎？就是坐在上邊，行到河當中，保不準把我拉下水去，吃了我的皮肉，不幾天，九個頭骨就變成了十個。這妖怪可恨！”說罷，便低頭唸經去了。
八戒攏船上岸，徑直來到三藏跟前，道：“那九個人頭又不是師父的，何必認這個真！”三藏罵道：“你這個傻呆子，師父能有十個頭？”八戒笑道：“師父保定那九個取經人是取如來的經？說不定是取天毒經呢！”三藏道：“不管取誰的經，這些取經人都是有一顆堅定的心，都是可敬的人。”八戒道：“若取了不能度鬼的假經，這些取經人不就好心幹壞事了。”三藏猶未答言，那怪撲通一聲跪在了唐僧面前，道：“長老說的對，這些人都是歷了艱辛才走到這裡的。我往後不但不吃取經人，連和尚、道士也不吃了。”三藏道：“爲何把取經人的頭骨串在一起，掛在脖子上？”那怪道：“不是我特意串上骷髏的。因是其他頭骨都沉了下去，只有這取經人的頭骨不沉入水，我便把他串在了一起，常作便船運送東西。”大聖道：“師父，這怪已向你認了錯，何不坐上他的骨船過河？”三藏道：“沒有其他船隻能過河？”那怪道：“因都怕我，無有船隻過河。”三藏道：“若應了我兩件事，便坐你的船。”那怪道：“四件事我都應！”三藏道：“從今後，不準再吃人。”那怪道：“我應，只不吃人便了。”三藏道：“用這船送我過了河，就要把這九個頭骨埋葬了，作九個墳塋。使後人念想他們的堅毅。”那怪道：“這個也聽長老的。只是我少了一件家當。”八戒道：“你雲裡來，霧裡去，哪用着這個家當？”大聖道：“師父請罷。”三藏道：“你也起來罷。”說着二人站起，都來到水邊。三藏道：“悟空呀！我見這頭骨，就渾身打寒顫，若坐在上面，還不寒顫死。”大聖道：“佛家最不忌悔的是死。難道師父還怕死嗎？”三藏扶着八戒，壯了膽坐了上去，試了試道：“穩是穩，只是頭骨不平，坐不穩。”大聖道：“這好辦，把鋪蓋墊上一條。”說着從包袱裡，拿了一條薄被和一塊油布遞給八戒。八戒把薄被折了四折，用油布包了，墊在一邊骷髏上，三藏方纔坐在上面。那怪和八戒都把兵器藏了，下了水。那怪後邊推送，八戒一邊扶持，船兒便離了水岸。大聖從馬上卸下鞍韉，綁到擔上，叫白龍馬還了本相，騰雲前邊引路，自已挑了擔，半雲半霧的相隨。一行人，就這樣過起河來。
行走間，那怪好奇道：“那馱長老的馬怎麼先變了一條白龍，又變做了一位白衣秀士？”三藏便說了原由。因水上行走無聊，長老就把爲何取經，如何收了悟空和悟能，給水怪敘述了一通。那水怪聽後，卻暗自垂起淚來。八戒道：“師父，他哭了。”三藏不解道：“爲何哭泣？是否推船推的辛苦，肚中飢了。”那怪道：“你們師徒四人快快樂樂的在一起，就如至親的一家子。想我一人在這流沙界苦度時光，孤孤單單，好不淒涼。因此落淚。”八戒道：“你羨慕我們？”那怪道：“當然羨慕！”八戒道：“你拜了師，這一大家子不就添丁增口了。”那怪道：“長老能要我嗎？”三藏只不言語，八戒急道：“師父，水怪要拜你爲師哩，你說句話也。”三藏道：“我不能收他爲徒？”八戒道：“哪有拒願入佛門的人？”三藏道：“若佛祖知道我收了一個吃取經人的妖怪爲徒，那佛祖能原諒我？我們能取到真經？”八戒道：“師父也太小心眼了。那如來收的好多弟子不都是殺人犯？依着官法，這如來也有大罪哩！若將來如來怪罪了師父，給了假經，我一釘鈀，給他添九個**。”三藏大罵道：“你這個呆子混唚，佛祖也是你說得的？”水怪道：“罷！罷！你們師徒別吵。我就是住流沙河的命，過一天少一日罷。”說罷，只自落淚。八戒仰頭道：“猴哥，你也說句話呀！”大聖笑道：“師父莫怪呆子。呆子的話雖不中聽，卻也有道理。這水怪既然敬你，你兩個也同樣有師徒之緣。不如收下他罷。”三藏道：“我並不是不想收他，只是氣他殺那麼多取經人。”那怪道：“請長老放心，我必將功瀆罪。”三藏道：“好罷！那你就是我的第四個徒弟。”水怪大叫道：“先停下！先停下！”他便轉到骷髏船的前邊，在水上給三藏行起大禮來。拜了師父，又分別拜了三個師兄。三藏道：“可有名姓？”水怪道：“沒有。”三藏道：“你曾在這流沙河居住多年，就以河爲姓罷！姓沙如何？”那怪道：“好！好！我也有了姓。”三藏道：“我與你起個法名，叫悟淨。”那怪道：“我叫沙悟淨。從此有了名字。”悟淨又向三藏拜了兩拜，便轉到船後，又開始推船前行。
三藏道：“見悟淨行禮，真像個和尚家風，再給你起個名號，叫沙和尚罷。”八戒笑道：“師父沒成算，我們誰不是和尚，唯他叫沙僧、沙和尚。不如大哥叫孫和尚，二哥叫敖和尚，我叫豬和尚。”大聖笑道：“呆子也學會了順嘴子念。你自當了和尚，忌過葷嗎？早些時爲何還回高老莊？這悟淨將來或許一塊肉也不吃，你能辦到嗎？”八戒道：“怪不得師父給他起個‘悟淨’ 的法號：乾乾淨淨。光乾淨，肚子裡就是沒油水。”大聖笑道：“師父給你起的法號叫八戒，你戒了哪一條？”八戒笑道：“師父給我起的法號不好聽。”小白龍道：“師父！我想了一首詩，能不能念出來？”三藏笑道：“悟誠，快念給大家聽。”八戒道：“這二哥也學得文縐縐的，會作詩了。”大聖道：“你二哥本來就會作詩。他是我們弟兄四個當中最有學問的，他受的是正規教育。”小白龍道：“大哥又高誇我了。”大聖道：“快念！快念！”小白龍念道：
師父生大唐，從小念文章。
皇帝選俊才，師父獨上榜。
登壇說何經？菩薩卻顯象！
御弟唐王賜，西行意堅強。
行至兩界山，匣前現慈祥。
默唸散咒經，大哥還本相。
路行鷹愁澗，大浪助我狂。
吃了馱師馬，相戰猴哥強。
從此變白駒，馱師西行忙。
來到高老莊，奇事遇一樁。
岳丈攆女婿，要請法師降。
大哥變小姐，卻把三弟將。
三弟圖熱鬧，隨師走一趟。
走到流沙河，四弟攔水上。
三弟戰四弟，各自逞兇強。
四弟隨了衆，骨船壓水浪。
一行五人組，取經正相當。
何日到靈山，不忙，不忙，真不忙。
小白龍剛唸完，八戒就笑道：“我看二哥唸的不象詩，這叫順嘴子溜。”大聖道：“呆子，你溜一段大家聽。”八戒道“溜就溜，又不是沒溜過。”大聖道：“你溜，呆子。”八戒張口道：
東勝有個大唐國，國中出個怪和尚。
不在寺中做功課，一心要把西天上。
西行路上人煙少，單人行走太荒涼。
路途遙遠鬼怪多，收幾個徒弟是正當。
第一個徒弟叫忽悠，五行山下壓的慌。
一但出了樊籠地，筋斗雲上喜洋洋。
第二個徒弟小白龍，鷹愁澗前稱霸王。
取經團裡拜師父，馱着長老度時光。
第三個徒弟叫剛烈，福陵山上美名揚。
師徒一行過此地，剛烈、大聖苦交量。
拜了師父拜師哥，西行路上逛一逛。
第四個徒弟剛收下，推着師父走的忙。
要問他的名和姓，悟淨沙僧沙和尚。
師徒五人西天行，路途再難也不慌。
八戒順完，大家都笑個前仰後合。大聖笑道：“好！好！溜的好，可惜沒去考人間狀元。”三藏道：“兩個徒弟的詩都好，可惜少了一點佛音。難爲不得，各人有各人的造化，八戒能念出這樣的詩，着實不易。你們四人都有可圈可點的一面，跟着我這個和尚一步步西行，真是委屈了你們。”說着，那長老在骨船上落起淚來。衆徒弟忙來勸阻，長老漸漸心平道：“悟空，我們行了幾個時辰？”大聖道：“將近五個時辰。”三藏道：“天色就要黑下來，如何度夜？”悟空道：“我們好說，只要你不寒不餓即可。”三藏道：“自坐到船上，我才吃了一塊幹餅，這時感覺到還餓還渴。”悟空道：“二弟，你來挑擔，我去給師父化些湯飯去。”小龍忙接了擔。八戒仰頭道：“師兄，多化一點，老豬也填巴填巴肚子，有力氣好推扶骨船。”
好大聖，扭一扭腰，便來到西岸邊一個村莊上。正中一家大戶院內，火把通明，喊聲、哭聲亂作一片。大聖好奇，便按落雲頭，跳在地下，躲在一角細聽。原來是個山賊大王領着小嘍囉搶壓寨夫人的。這富戶藏了小女，毛賊拿刀威逼着家長正要人呢。大小賊目口裡哇啦哇啦亂叫，似有殺人之意。大聖放了鉢盂，幾個健步，來到跟前，伸手奪了一個山賊手中的大刀，轉身一刀把那個威逼家長的毛賊大王的頭顱砍了下來，鮮血從刀口中射出。衆毛賊見他的頭頭被砍死，都圍上來要砍大聖。被大聖連閃兩刀，就有三個毛賊的胳膊被砍了下來，都手捂血口疼倒地下。其他毛賊見事不妙，又難已走脫，都跪在那裡求天神爺爺饒命。大聖道：“往後不準作惡，再見你們行兇，一刀一個，都結果了你們的性命。”衆賊道：“爺爺饒命！以後再不敢了。”大聖蹲下來，往三個人的斷臂處各吹了一口氣，那傷口立馬血止疤結。大聖道：“擡着屍首帶上斷臂快滾。”衆賊忙扛屍掂顱倉惶逃去。這家主人像敬神一樣把大聖讓到屋裡，要給大聖置辦酒席。大聖就說了來意，僕人便從牆角處找來湯鉢，都忙着做湯、烙餅。一會工夫，湯餅齊活。大聖把包好的烙餅挎在肩上，兩手託了湯鉢，別了主人，起在雲端，迴轉流沙河。大聖到得唐僧跟前，把湯鉢和餅包放到船上，道：“湯均着喝，餅隨便吃。八戒，把餅包打開罷，小心，別把湯弄撒了。”說着躍了上去，從小龍手中接過擔子，道：“你也到下邊吃點。”小龍邊下邊道：“我只喝口湯。”師徒們邊吃邊行。三藏道：“悟空，這黑燈瞎火，別走錯了方向。”沙和尚道：“不得的。師父，這河就是我的家，怎能走錯路。”師徒們有說有笑，在河內已行有三天光景，到得午夜，他們終於到了河的西岸。上得岸上，找了一片乾淨的地方，因都勞累，胡亂鋪了牀，躺倒都呼呼睡了起來。
一覺睡到中午，師徒們都纔起來。三藏道：“悟能。”八戒惺忪着眼道：“師父。”三藏指了指岸邊一處高地，道：“在那松林裡，面東一排築九個墓壙罷。”八戒不敢違拗，拿出釘鈀，在離岸不遠的松柏林裡，一氣築了九個壙坑。唐僧等已都來到跟前，沙僧早把骨船拿在那裡。三藏道：“悟淨，把索子解下，把頭骨放入壙裡。”沙僧雖有不忍，更不敢違拗，忙把索子解了，兩手捧着頭骨，一個個放入壙中。三藏道：“悟誠，把檀香和白燭點上。”小龍從篾箱裡拿出香燭紙馬，依次在九壙前燃上。三藏盤腿坐在中間，口中唸唸有詞，似在念那《超度經》。一時站起道：“把他們埋了罷！悟淨，你罪孽深重，依墳去行九次禮來。”呆子前邊埋着，沙僧後邊行着禮。三藏道：“悟空，到西北山崖處，能不能弄來一塊石頭？”大聖道：“多大的石頭？”三藏道：“你看着弄罷。師父要給這九個殉難流沙河的取經人立塊碑。”那大聖兩個起落，來在西北崖下，看準了一塊鏡面石，正貼在崖壁上：高有六丈，寬有三丈，厚有一丈。大聖用神功，單掌劈了下來。捻着訣，念着咒，依着移山大法，叫聲“起”， 那巨石離地約有兩丈高低，便向九僧墳移來。三藏點了正中位置，大聖說聲“落”， 那大石面朝東方砸在地上，卻沒入地下足有兩丈。三藏道：“悟淨，此處屬哪裡管轄？”沙僧道：“還屬伊利國界。”三藏道：“我們還沒走出東勝神州哩。”沙僧道：“這堤坡下就屬西牛賀州的卡達小國管轄。”八戒笑道：“妙！妙！這石碑卻成了東勝、西牛兩州的界碑了。”三藏道：“這九個取經人好有福氣，得了這塊大碑，也不枉留在這流沙西岸。悟空，我說，你寫。”大聖便從耳中掣出金箍棒，捻着訣，說聲長，那身驅正與石碑等高，那金箍棒就有兩丈長短，道：“師父，念來。”三藏道：“正面寫着‘著水思遠’ 四字。”大聖運神功，以棒作筆當刀，從上到下，刻了四個陰字，道：“師父，字跡若何？”三藏道：“剛勁有力，正應着取經人那堅韌不拔的品格。到後邊去。”大聖便挪轉至碑陰處。三藏道：“這陰面約有一百字，要分好字行。”大聖道：“好哩！”師念徒寫，一時刻成。上刻道：
人間事事艱，生死輪迴變。
西方有妙理，可度世間冤。
東方誌堅者，取經去靈山。
行至流沙界，溺水不生還。
志者勵志者，不信絕西天。
一連九勇士，魂斷流沙間。
玄奘第十人，要續勇士願。
成功過流沙，九士可眠然。
等僧鷲峰還，共慶沙河沿。
東勝大唐國取經僧陳玄奘攜弟子：孫悟空、敖悟誠、豬悟能、沙悟淨於唐貞觀十四年秋敬立。
大聖還了本相。三藏道：“這碑立下，我心胸陡然敞亮許多。徒弟呀，收拾行李，可以起程了。”沙和尚望了望滔滔的河水，轉身跪倒在三藏跟前道：“師父！無意間冒犯了你的神威，我立誓要以功贖罪。我雖成了你的徒弟，可還紅髮飄然，要在這流沙河邊，請師父爲我剃度罷。”三藏道：“皈依我佛的方式、程度只以個人願心而定。你大哥、二哥、三哥都沒剃度，都以帶髮修行跟着我，你爲何要剃度？”沙和尚道：“我皈依佛心已定，一生都不得改變，晚剃不如早剃，這是理由一；理由二是，你的四個徒弟若都帶髮修行，沒有一個剃度的，別人看着不像。”三藏大喜，道：“既如此，悟空，取戒刀來，與他落了發。”大聖依言，即從篾箱裡拿出戒刀，與他剃了頭。三藏又看了兩眼九座墳塋，擡步便下了河坡。七太子敖悟誠忙變回馬形，大聖理好鞍轡，牽到三藏身邊。三藏便扶鞍上了馬。沙和尚擔了行李隨着大聖和八戒下了河堤，一路西行而去。不知向後還有何事等着他們師徒，且聽下回分解。